Cette semaine, Salesforce a présenté une innovation majeure : la Financial Services Cloud pour les courtiers en assurance. Cette plateforme, qui sera disponible en février 2025, vise à optimiser les processus internes des courtiers en assurance, notamment en simplifiant des processus souvent chronophages tels que la gestion des commissions.
En combinant des données en temps réel, l’intelligence artificielle (IA) et des outils de gestion de la relation client (CRM), cette solution vise à réduire les coûts opérationnels et à améliorer la relation client. L’IA prend une place centrale dans ce dispositif, en facilitant la collaboration interne et en proposant des services personnalisés aux clients.
Un outil conçu pour simplifier la gestion des courtiers
La Financial Services Cloud pour les courtiers en assurance est conçue pour répondre aux besoins croissants du secteur, en optimisant des processus complexes et en aidant les entreprises à s’adapter à un environnement en constante évolution. Cette plateforme centralise les informations issues de différents systèmes d’assurance, de banque privée et de gestion de patrimoine, offrant ainsi des analyses financières stratégiques.
L’objectif est d’éliminer le besoin de jongler entre plusieurs systèmes, une situation qui était source d’inefficacités et de coûts élevés. En consolidant les avantages sur une seule plateforme, Salesforce ambitionne de rendre les processus opérationnels plus fluides, tout en facilitant l’accès à des données clés pour une meilleure prise de décision.
Une solution testée par des pionniers du secteur
Plusieurs acteurs des secteurs de l’assurance, de la gestion de patrimoine et de la banque ont déjà testé cette technologie innovante. Les premiers résultats montrent une transformation notable des opérations, notamment une meilleure collaboration entre les clients, agents et producteurs. La solution permet également d’accélérer l’intégration des nouveaux employés, ce qui contribue à améliorer l’efficacité globale des équipes.
Le prix de cette plateforme varie entre 300 et 700 dollars par mois, en fonction des versions et des besoins de chaque entreprise. Cela permet aux courtiers de s’équiper d’un outil adapté à leurs exigences spécifiques.
Avantages clés de la Financial Services Cloud
La Financial Services Cloud pour les courtiers en assurance offre plusieurs avantages concrets, avec un accent sur la productivité et la réduction des coûts de maintenance. Voici les principaux bénéfices identifiés :
Engagement client optimisé par l’IA
La plateforme s’appuie sur la Data Cloud pour centraliser les interactions clients, y compris les échanges en temps réel, les historiques de réclamations, et les détails des polices d’assurance. L’IA permet ensuite de formuler des stratégies pour améliorer l’engagement client et offrir des services sur mesure.
Gestion simplifiée des commissions
Cette solution simplifie la gestion des commissions, souvent complexe, en permettant aux équipes financières et comptables de définir des règles de répartition. Cela facilite le traitement des divers scénarios de partage.
Suivi des prestations aux employés
La Financial Services Cloud centralise également les informations sur les plans de prestations des employés, facilitant les renouvellements annuels et utilisant l’IA pour proposer des modifications potentielles, améliorant ainsi l’expérience des employés.
Service pour l’assurance habitation et automobile
Les courtiers peuvent également améliorer le support client grâce à une vue d’ensemble claire des informations sur les biens et les polices des clients. Cela permet de rester informé et d’appliquer des connaissances sectorielles pour améliorer la qualité du service.
La Financial Services Cloud pour les courtiers en assurance de Salesforce se positionne comme un outil incontournable pour moderniser les opérations du secteur. En s’appuyant sur l’IA et la centralisation des données, cette solution offre des possibilités nouvelles en termes d’efficacité, de collaboration et de personnalisation des services, tout en réduisant les coûts et la complexité des processus.
